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科技赋能“大显身手” 平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐剑指“未来2年2万亿AUM”

中国证券报·中证网

  私人澳门美高梅在线,真人娱乐达标客户资产(AUM)9230.55亿元,较去年底增长25.8%;财富客户88.27万户,较去年底增长13.3%;私行达标客户5.11万户,较去年底增长16.7%。这是今年上半年平安澳门美高梅在线,真人娱乐私人澳门美高梅在线,真人娱乐交出的一份靓丽财报。

  这也引发不少人好奇,在疫情期间高净值人群无法面对面获取金融服务的情况下,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐何以实现业绩如此迅猛的成长?

  平安澳门美高梅在线,真人娱乐行长特别助理蔡新发对此表示,上半年私人澳门美高梅在线,真人娱乐业务之所以快速发展,主要得益于五大因素驱动。一是产品升级,实现全品类产品覆盖,为高净值人群带来更丰富的金融服务;二是队伍能力升级,除了客户经理数量大幅增加,他们还具备销售全品类产品的能力,及法务税务服务,为高净值客户创造更大价值;三是依靠平安集团的综合金融模式,挖掘寿险客户“迁往”私人澳门美高梅在线,真人娱乐;四是借助科技赋能,实现业务流程的全线上运营升级;五是AI机器学习、智能投顾等技术的引入正驱动经营模式升级,实现业务快速增长。

  在多位平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐人士看来,科技赋能在其中扮演了极其重要的角色。去年起,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐创造了多个业内“首发”,包括业内首创的AI私募直通平台、私募定投等,都给高净值客户带来智能高效的财富管理服务新体验。

  正是科技赋能所缔造的广阔业务发展空间,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐决心在未来两年将私人澳门美高梅在线,真人娱乐达标客户资产(AUM)提升至2万亿元,较目前整整翻了一倍。

  在业内人士看来,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐这个目标看似“雄心勃勃”,但在科技赋能助力下,并非“高不可攀”。因为插上科技赋能翅膀的平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐正具有无穷的业务拓展想象空间,一方面用科技“打通”各个业务跨界合作的边界,塑造全新的业务核心竞争力,另一方面更大范畴整合平安集团各项优质资源,持续做大做强“私行+投行”、“个金+团金”等业务,向高净值人群在后疫情时代提供更卓越的金融服务。

  平安澳门美高梅在线,真人娱乐董事长谢永林表示:“布局科技就是布局未来,未来三年,我们在业务上的目标就是要重塑资产负债表,打造数字澳门美高梅在线,真人娱乐、生态澳门美高梅在线,真人娱乐、平台澳门美高梅在线,真人娱乐三张名片。平安澳门美高梅在线,真人娱乐有信心在新的三年,借助集团科技优势,依托现有科技能力,在下一个发展周期中稳健起飞,兑现承诺,把平安澳门美高梅在线,真人娱乐的科技属性、科技特色越做越鲜明。”

  科技赋能驱动平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐业绩“逆势”高成长

  机会永远留给有准备的人。

  在上任平安澳门美高梅在线,真人娱乐董事长时,谢永林提出——平安澳门美高梅在线,真人娱乐零售业务要跻身第一梯队,打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售澳门美高梅在线,真人娱乐”。

  为此平安澳门美高梅在线,真人娱乐内部做了一系列大刀阔斧的改革,大力引入科技人才推进各项业务的线上化、智能化、场景化、生态化。其中,在平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐,AI私募直通平台作为科技赋能私行升级的核心项目,成功孵化出多项行内首创的创新成果——业内首个全线上化的一站式私募交易直通平台、业内首款私募定投模式、行内首次启动AI智能视讯应用。

  年初以来的疫情冲击,恰恰成为检验平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐科技赋能成果的一大“试金石”。

  由于疫情导致众多高净值人群无法出门,传统的面对面式私人澳门美高梅在线,真人娱乐服务突然变得“遥不可及”,导致私人澳门美高梅在线,真人娱乐业经营压力骤增。与此形成鲜明反差的是,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐内部各项业务发展在疫情期间“红红火火”。这主要得益于科技赋能,让众多高净值客户足不出门,也能在线远程享受平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐一系列高效全面的综合金融服务。

  通过视讯鉴证的AI应用,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐以智能视讯坐席代替人工视讯坐席,从而摆脱人工视讯的时间限制,方便高净值客户随时随地进行视讯鉴证,迅速获取自己所需的金融服务。智能视讯的应用,解决了高净值人群在业务高峰时段容易堵塞排队等问题,让他们在线上同样感受到线下尊贵金融服务,进而带动金融服务效率大幅提升。

  AI私募直通平台则打造出业内首创的一站式AI私募交易直通流程,不但提供覆盖全品类私募产品的在线交易服务,还支持全线上化的7*24小时交易服务,彻底打破地域与时间限制,还整合了私募产品售前、售中和售后的全生命周期管理流程,因此众多高净值客户能够以更高效便捷的方式买到最合适的私募产品,有效提升私行AUM。

  “AI私募直通平台解决了以往高净值人群通过线下渠道投资私募产品的诸多痛点。”一位平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐人士表示。在传统线下服务环节,可能会存在产品信息披露不完善,销售留痕不足、销售误导等合规风险,以及高净值客户交易便捷性和操作体验不佳,私人澳门美高梅在线,真人娱乐无法随时随地服务客户等痛点。

  科技赋能,还令平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐多项创新业务实现逆势迅猛发展。

  平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐近日协助一位高净值客户成功设立国内单笔最大保险金信托,规模达2.6亿元,助力这位高净值客户实现家族传承。今年以来,平安澳门美高梅在线,真人娱乐协助客户设立保险金信托规模超80亿,是去年全年的4倍,新增客户数超过1700个,均处于市场前列。

  这背后,科技赋能“功不可没”。去年9月,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐在业内率先实现保险金信托全线上化服务,大幅解决了众多高净值人群时间紧张、难以反复跑到网点办理的难题。如今,平安保险金信托的设立周期缩短为1-2个工作日,较传统保险金信托设立周期1个月大幅缩短。

  在业内人士看来,科技赋能所创造的强大业务竞争力,不仅为上半年平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐取得骄人业绩立下“汗马功劳”,更为平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐未来业绩高成长奠定了扎实基础——尤其在后疫情时代,越来越多私人澳门美高梅在线,真人娱乐服务都需要通过线上完成,但这些线上服务品质能否满足高净值人群的高要求,俨然成为私人澳门美高梅在线,真人娱乐的一大挑战。相比而言,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐深耕科技赋能所打造的卓越金融服务体验与多元化综合金融服务高品质,无疑占据了强大的市场先发优势。

  以AI为内驱力,锻造更强核心竞争力   

  在科技赋能的助力下,平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐的“未来2年2万亿AUM”发展目标,不再是“遥不可及”的梦想。

  如今,科技赋能已经贯穿平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐各个业务部门——它就像“人体里的血液”,连接着这些业务部门发挥最大的协同合作效应,锻造更强大的业务创新能力与核心竞争力。

  在综合化能力提升方面,科技赋能正驱动平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐持续以满足私行客户多样化需求为中心,着力加强全品类、开放式产品平台建设,不断完善产品体系,满足私行客户海内外资产配置需求。

  在专业化能力提升方面,科技赋能令平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐智能投研、智能投顾、家族办公室运营能力与日俱增,持续助推投研、投顾和家族办公室专业团队建设,实现对高净值客户服务半径的扩展与服务体验的提升。比如智能投研平台的面世,既支持高净值客户在APP端比较私募证券、标债等净值型产品的业绩表现和风险指数,解决他们选购产品时无法客观比较产品差异的痛点,又支持客户经理在展业平台通过产品组合模拟,协助客户优化资产配置。

  在经营理念提升方面,科技赋能令平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐更加紧密地依托平安集团综合金融优势,更大范畴整合集团内外部优质资源,借助集团客户与科技两大优势,最大范围、最大程度地调动资源,深化“金融+科技”战略,从而改变传统经营模式,更聚焦高净值客户产品与服务,对传统私行业务实现全面升级。

  在经营策略提升方面,科技赋能正驱动平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐聚焦高净值客户群体的差异化经营,通过AI技术建立“私行+投行”服务能力,为私行高净值客户提供更全面、定制化的私行服务。

  在业内人士看来,在后疫情时代,高净值人群对财富传承、家族财富风险隔离、高端医疗健康管理、养老规划、子女教育安排的需求骤增,私人澳门美高梅在线,真人娱乐能否抓住这些新机遇,取决于他们能否通过智能化技术洞察高净值用户的个性化需求,能否充分用好高科技,将自身金融服务精准触达用户,完美“匹配”他们的上述需求。

  前述平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐人士指出,在平安澳门美高梅在线,真人娱乐致力于打造“中国卓越、全球领先的智能化零售澳门美高梅在线,真人娱乐”的战略规划下,未来平安私人澳门美高梅在线,真人娱乐将以AI为内驱力,通过智能科技赋能私行业务,打造创新自主驱动型的管理模式,为客户带来更优质的服务体验。(CIS)

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