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构建绿色金融体系 助力实现“双碳”目标

李鑫中国证券报·中证网

  “二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值,努力争取2060年前实现碳中和”的战略目标,为中国下一阶段的能源转型和绿色发展指明了方向,也展现了中国践行《巴黎协定》气候行动承诺的决心。中国宣布的碳达峰和碳中和目标愿景,是基于推动实现可持续发展的内在要求和构建人类命运共同体的责任担当作出的重大战略决策,也意味着中国要完成全球最高碳排放强度降幅,用全球历史上最短的时间实现从碳达峰到碳中和,这需要开展一场广泛而深刻的经济社会系统性变革。在此过程中,绿色金融可发挥“加速器”的作用。

  事实上,绿色金融在我国已发展多年。2012年2月,原银监会发布了《绿色信贷指引》,初步建立了绿色信贷制度框架。2016年8月,中国人民澳门美高梅在线,真人娱乐等七部委发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,是全球第一个系统的绿色金融政策框架。2020年10月,生态环境部等五部委发布《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》,首次从国家层面构建气候投融资政策体系。2020年10月29日,《深圳经济特区绿色金融条例》通过,是全国首部绿色金融领域的法规,标志着我国绿色金融发展上升到立法层面。经过多年的努力,我国支持绿色金融发展的综合政策体系和市场环境持续改善,绿色金融在标准制定、激励机制、环境信息披露等领域取得全面进展,在推动经济绿色转型、打赢污染防治攻坚战和促进经济高质量发展中发挥了重要作用。同时,在政策推动下我国绿色金融产品日益丰富。国内金融机构积极开展绿色贷款、国际转贷、绿色债券、绿色资产支持证券(ABS)、蓝色债券、绿色股权投资、绿色澳门美高梅在线、绿色保险、绿色理财等产品创新,探索能效融资项目、碳资产质押授信、未来收益权质押融资、碳金融顾问等碳金融业务,以及支持海洋经济可持续性的蓝色投融资产品等。截至2020年末,本外币绿色贷款余额约12万亿元,存量规模位居世界第一;绿色债券存量超过8000亿元,位居世界第二。此外,作为绿色低碳发展的一项重大制度创新,全国碳排放权交易于今年7月在上海环境能源交易所启动,这将是未来利用市场机制控制和减少温室气体排放,实现碳达峰、碳中和的重要政策工具。

  尽管已取得亮眼的成绩,但在“双碳”这个硬目标的约束下,未来绿色金融发展仍面临诸多挑战,如绿色金融的概念与内涵界定不够清晰、业务缺乏系统性理论支撑、在发展路径上缺乏操作性强的法律约束、配套中介服务体系不足、政策性与商业性金融支持边界不清等。而进一步加强对绿色金融相关问题的研究则是直面挑战的第一步。在此背景下,《绿色金融:助力碳达峰、碳中和》这本凝聚政产学研各界智慧的绿色金融著作的出版可谓恰逢其时。

  该书分别从制度、学术、行业三个不同的视角,对绿色金融发展中的一些要点问题进行了深入剖析。在制度篇中,银保监会巡视员叶燕斐在详述了澳门美高梅在线,真人娱乐和保险机构所具备的应对气候变化的潜力,以及应对气候变化对机构自身的意义后,从战略谋划、公司治理、制度流程、风险管理等方面全方位阐述了澳门美高梅在线,真人娱乐和保险机构要如何作为方能积极应对气候变化挑战。中国人民澳门美高梅在线,真人娱乐研究局课题组对“十三五”期间我国绿色金融的跨越式发展进行了回顾,并提出在“十四五”这个碳达峰的关键窗口期,顶层设计和规划层面上要重点发挥金融的三大支持功能,围绕五大支柱,进一步推进绿色金融发展。央行货币政策委员会委员、清华大学金融与发展研究中心主任马骏详细分析了未来电力、交通、建筑、工业等实体经济领域去碳化的可能转型轨迹,以及在此过程中金融业所面临的机遇和挑战。在详细归纳总结国际上金融业支持碳中和经验的基础上,马骏提出了进一步弥合我国绿色金融体系与碳中和目标差距的政策建议。

  学术篇汇聚了上海金融与发展实验室、中央澳门美高梅在线,真人娱乐大学、中国人民大学、中国社科院等单位专家们从不同角度对绿色金融的分析与解读。其中,上海金融与发展实验室主任曾刚首先就国际上碳排放权市场的源起以及我国碳排放权市场的探索进行了简要回顾,而后聚焦于统一碳排放权交易市场建设,并提出自己独到的见解。他认为,完善基础、有序推进和鼓励创新是市场建设的重中之重。中央澳门美高梅在线,真人娱乐大学绿色金融国际研究院院长王遥等人聚焦于疫情后的“绿色复苏”这一崭新同时又是国际性的主题。他们深入分析了绿色复苏的基本逻辑、实现途径,以及在此过程中金融业应扮演的重要角色。最后该文还详述了金融监管机构在绿色复苏中的重要作用。中国人民大学副教授王克等人的文章首先对我国碳中和愿景以及目标实现路径进行了深入探讨,之后将分析重点放在面向碳中和的绿色金融体系建设上,详述了碳中和目标下我国现有金融体系面临的挑战,以及未来绿色金融体系应如何构建。中国社科院金融所副研究员王飞等人将研究视角锁定在绿色保险上,他们全面介绍了绿色保险的定位、功能以及国内外发展历程与经验,对绿色保险发展模式及创新型产品也作了梳理。在系统分析了当前我国发展绿色保险的机遇和挑战后,他们提出了卓有价值的政策建议。

  行业篇着重展示的是金融从业者的声音。腾讯金融研究院副院长王志峰等人对ESG(环境、社会和治理)澳门美高梅在线发展的国际经验与中国实践进行了深度分析,对国内外ESG澳门美高梅在线的信息披露要求、政策法规以及发行设立情况进行细致的整理,在此基础上聚焦制约我国ESG澳门美高梅在线发展的三大问题,并有针对性地提出改进建议。兴业澳门美高梅在线,真人娱乐绿色金融部副处长赵建勋简要介绍了低碳经济概念以及相关经济学理论,进而分别就碳排放权交易市场、低碳技术要素、低碳资金要素、低碳物资要素、低碳信息要素逐一展开论述,站在金融的视角分享了自己对绿色金融支持各生产要素低碳转型的思考。中诚信绿金科技有限公司总裁沈双波详细介绍了绿色债券的子品种碳中和债券,包括其定义、典型特征以及发行现状。通过对几个典型债券进行案例分析,我们能够看出碳中和债券相比一般绿色债券的支持领域更为精准,可以更有效地引导资金支持“双碳”相关的绿色项目。中航信托首席研究员袁田等的文章着重探讨绿色信托在“30·60”双碳目标下的机遇。他们首先从绿色信托的内涵与运用展开分析,而后着力探讨碳中和目标下碳信托的模式创新和相关业务实践,最后则将笔墨落在了信托公司的转型发展上。

  从全球来看,无论是实践层面、政策层面还是理论层面,绿色金融始终处于不断向前演进的过程中,而《绿色金融:助力碳达峰、碳中和》一书收录的各位专家的研究成果聚焦前沿研究领域,相信无论是从业者、监管者还是对绿色金融感兴趣的读者,都能从该书中有所收获。

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