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汇华理财董事长刘慧军:以专注之思谋长久之事

叶斯琦 王方圆中国证券报·中证网

  在“大象起舞”之声渐闻的澳门美高梅在线,真人娱乐理财行业,汇华理财是一家让人无法忽视的公司。

  2020年9月,汇华理财有限公司成立,成为首家中外合资理财公司,享受“首家”荣光之时,更承担着“首创”的使命和梦想。

  如何将中外股东优势有机结合?如何将国际优秀经验本土化落地?如何从无到有组建优秀的投研团队?应该向大众提供什么类型的产品?求解合资理财公司发展“方程式”,这也是摆在汇华理财董事长刘慧军面前的必答题。

  成立一年来,汇华理财发行5个产品系列,累计发行理财产品逾70只,总募集资金规模接近500亿元,取得靓丽的成绩。

  “对于汇华理财的发展,我愿意用一个合成词来形容,叫Glocalization,即全球本土化,把全球化思维和本土化落地进行有效结合,做一家负责任的、长期陪伴投资者成长的财富管理机构。”与刘慧军进行两个半小时的采访交流,值得反复回味。

  专注“理财固收+” 强调绝对收益

  在“专注”这件事上,汇华理财孜孜以求,无论是产品设计,还是投资策略,抑或风险控制。

  汇华理财产品体系涵盖汇理、汇嘉、汇裕、汇诚、汇泽五大类,其中前三类均为“理财固收+”产品,截至9月10日,“理财固收+”产品的募集规模占公司总募集规模的95%以上。

  “专注产品研发和投资,力求低回撤稳健回报。”这是刘慧军对“理财固收+”的简要阐述。也正因此,汇华理财的投研文化和策略旗帜鲜明地追求绝对收益。

  追求绝对收益离不开优秀的风控。外方股东先进的动态风险预算策略成为汇华理财的重要工具。刘慧军介绍,该策略能够通过科学的计算模型动态量化产品可承受的风险头寸,力求构建最大化预期收益和最小化回撤的投资组合。

  此外,投资经理还会基于实战经验和市场判断对理财产品进行回撤控制,以达到将人工和智能回撤控制方式相结合的效果。可以说,汇华理财的基因中根植着严控回撤的绝对收益思路。

  难能可贵的是,汇华理财也不忘打造主动管理能力,以此作为追求绝对收益的重要支撑。去年12月,在成立不足3个月之时,汇华理财就战略性地培育了混合类开放式灵活配置型产品——汇泽,其权益类仓位可达到80%。

  截至今年9月14日,该产品已实现26.04%的收益率,超过同期偏股混合型澳门美高梅在线指数10.67%的收益率,也超过了自身的业绩基准。产品期间最大回撤是-7.31%,而同期偏股混合型澳门美高梅在线指数的最大回撤是-16.39%,兼顾收益与风险的平衡。

  “我们希望用这款产品告诉市场和投资者,汇华理财是具备主动管理能力的。”刘慧军说,“目前汇华理财的投研体系已经基本搭建完毕,在澳门美高梅在线、债券、商品等领域都已经配置了专业的投资经理。”

  深谙市场化精髓 以机制聚人才

  汇华理财快速发展的关键是什么?“市场化机制”是刘慧军回答提问的高频词。

  “市场化是一种机制,这里面包括市场化的运营管理机制,市场化的服务意识、发展思路,以及市场化的人才招聘及激励机制。”关于市场化,记者从刘慧军身上觅及一丝不同的思考。

  投研体系是汇华理财的核心,也是市场化机制运作的成果。刘慧军介绍称,汇华理财的本土投资经理全部来自公募澳门美高梅在线等市场化资管机构,平均投研经验接近17年,非常资深且久经考验。

  如何团结这批极富经验的精英?答案依然指向市场化。“做什么产品、不做什么产品、往哪个方向发展,一定要给专业人士足够发挥的空间。”刘慧军说,“通过市场化机制,汇华理财要吸引符合公司战略和偏好的投资经理,同时也希望投资经理认同汇华理财追求绝对收益的投资风格。”

  市场化的投研体系既非天生,也不可能一蹴而就。“市场化要考虑许多因素,比如聘请来投资经理之后,他的日常管理、激励、绩效考核及配套服务是不是市场化?汇华理财之所以在投研体系上倾注大量心血,就是为了给投资者提供更好的回报。”

  在服务方面,汇华理财同样遵循市场化原则。比如,汇华理财开业后陆续开通了官方微信号和视频号,为投资者提供篇幅简短、通俗易懂、解决痛点的优质内容。汇华理财还着力打造“汇聚一堂”渠道服务品牌,提供线上线下多种形式的客户经理培训活动和投资者理财科普活动,在市场上获得不少好评。

  “更重要的是,公司业务发展思路和经营策略是不是市场化的?能不能迅速响应市场号召,在市场波动中筛选出噪音里的干货?如何进一步转化为投资者实实在在的获得感?”在市场化的道路上,汇华理财依然在求索和完善。

  行稳方可致远 蓝图已然绘就

  视野决定格局。带着市场期待的汇华理财发展愿景是什么?

  “汇华理财希望陪伴渠道、陪伴客户一生。我们希望将汇华理财打造成专业、稳健、长久的品牌形象。”刘慧军回答。

  刘慧军表示,初创公司必须要有所为,也要有所不为。汇华理财选择专注地去做一些事情,将更多精力放在金融科技赋能的IT系统建设、专业化投研队伍的搭建和“理财固收+”产品的培育等方面,力争获得更加稳健的投资业绩,提供更优质的渠道服务、投资者服务。

  “汇华理财想要打造的不是简单的收益率的概念,而是投资理念、投资期限、投资风格、投资策略的完整传递,是一个全方位的、整体而无形的产品。”刘慧军强调。

  从汇华理财的成长路径来看,前行的步履正变得更加踏实和坚定,理想的蓝图正徐徐展开,具有一定前瞻性的战略布局像珍珠般被一一串起——花大力气推广ESG理念,逐步将其引入旗下所有主动管理型理财产品中;严格贯彻净值化理念,产品全部符合资管新规要求,走在标准化、规范化、国际化的道路上;将跨境配置作为公司发展长期战略……

  “汇华理财成立只有一年,发展曲线还不足以形成斜度,但我们希望市场和投资者能够感受到:汇华理财想做的事是长久而远大的。”刘慧军强调说,“大道至简,专注如一。汇华理财将持续专注于标准化的理财赛道,致力于为客户提供一流的理财产品和资产管理服务,更好地服务实体经济,服务人民生活。”

  时光不语,所谓战略耐心和初心,大抵如此。

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